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长乐公安:民间“互助会”,你知道多少?(长乐标会)

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发表于 2019-11-8 20:58:55 | 显示全部楼层 |阅读模式 来自 中国福建福州来自: 中国福建福州
民间“互助会”,你知道多少?

长乐公安  今天



  “民间互助会”作为民间常见的一种信用融资活动,具有赚取利息与筹措资金的双重功能,通常建立在亲情、友情等血缘、地缘关系上。
     其运作模式:以100人参与(不含会首)的1000元会为例,一月一加,每月由会首约定一次标会的时间及地点,会脚根据各自资金需求情况以及能够承受的利息来竞标。出价最高者中标,可以取走当月所有的会款,如甲出价300元,是最高价,那么所有会脚需给甲700元(1000-300=700),甲一次性可以标回69300元(700*99=69300)的会款。今后甲就不能再标,只有付费的份了,每个月都要拿1000元给下一个中标的人。以此类推。最后一名标中的可以获得99000元(99*1000=99000)的会款。

“民间互助会”的危害与风险

     现实生活中往往因会头卷款潜逃或**不灵,资金链断裂以及会脚拒绝支付会金,会首无力解决就引发了倒会。一旦出现上述两种情况,不仅会头要承担相应刑事责任,参与标会的群众也血本无归。

    近年来,长乐区“民间互助会”倒会的现象络绎不绝,发案率呈逐年增长态势。在民事领域,最高院经济庭(1991)121号批复有相关的指示,依照该指示,互助会在实务中应当被认定为非法集资**,不纳入人民**的收案范围,应当由相关政府或主管部门负责处置。而在刑事领域,《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》从刑罚的角度也只对非法吸收公众存款、变相吸收公众存款和集资诈骗应承担的刑事责任加以明确。

“民间互助会”相关的法律规定

     根据最高人民**《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(自2011年1月4日起施行)第二条第十款规定:利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的,以非法吸收公众存款罪定罪处罚。
     根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下**或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下**,并处五万元以上五十万元以下罚金。

典型案例


案例一

     2010年至2015年期间,长乐区鹤上镇村民林某清,向长乐区鹤上镇不特定公众组织500元民间互助会三班进行经营,以互助会的名义向公众吸收会款300多人次,2015年4月犯罪嫌疑人林某清变卖房产、店面后携款逃匿,造成全线倒会,活会会员损失五百多万元,自标、偷标会款约四百多万元用于购买房产等,最终**判其犯集资诈骗罪,判处**12年,并处罚金二十万元。

案例二

     2011年至2016年期间,犯罪嫌疑人陈某金以非法牟利为目的,以自己为会头,向长乐区江田镇不特定公众组织1000元、2000元、5000元不等的民间互助会八班进行经营,以互助会的名义向公众吸收会款人数达500多人次,因众多死会会员标会后不交会款,其以偷标活会会员用于垫付死会会员会款,因犯罪嫌疑人陈某金偷标会员会款500余万元后其无力还款,于2016年6月发生倒会,造成未标会会员损失达2220多万元,涉案金额9900余万元。因其归案后如实供述罪行,并在案发前已以发放标会款方式归还了大部分会员钱款,最终**判其犯非法吸收公众存款罪,判处**6年6个月,处罚金人民币十万元。
警方提示

    “民间互助会”不受法律保护,**不会受理因标会所引起的各类民事借贷**。即便公安机关将会头以涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪立案侦查,但是追赃挽损难度大,原因是:有的会首蓄谋已久,携款逃匿;有的因资金断链、投资亏损、参与赌博等违法犯罪甚至个人肆意挥霍;还有会脚标会后拒交会款,最终导致会头所剩资产寥寥无几,受害会员大部分无法挽回损失。
      在此,公安机关提醒广大群众:

珍惜血汗钱
远离“互助会”




发表于 2019-11-9 00:05:37 来自手机 | 显示全部楼层 来自 中国福建福州来自: 中国福建福州
会员算犯规罪吗
头像被屏蔽
发表于 2019-11-9 05:27:07 | 显示全部楼层 来自 中国福建福州来自: 中国福建福州
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 楼主| 发表于 2019-11-9 10:12:34 来自手机 | 显示全部楼层 来自 中国福建来自: 中国福建
本来“做会”是很接地气的农村互助理财方式,从古自今,并漂洋过海,,,但是现在貌似已经变味,变成部分人的敛财手段和恶性透支生活质量的渠道,这也是道德伦理和经济社会环境变化的重要体现!
发表于 2019-11-9 12:00:07 | 显示全部楼层 来自 新加坡来自: 新加坡
倒会毕竟少数,主要在会头
发表于 2019-11-9 15:36:42 | 显示全部楼层 来自 中国福建福州来自: 中国福建福州
我有个亲戚婆家也是倒了欠几百万,还有隔壁这邻居也是,天天有人来要钱,但是脸皮厚就不还。
发表于 2019-11-9 17:44:18 来自手机 | 显示全部楼层 来自 中国福建福州来自: 中国福建福州
银行那么难贷款!还要一堆手续材料!个人除了买房子抵押还会好贷款点,个人去银行贷款可以说不可能的事情!民间只能做互助会!反正互助会有好有坏!
发表于 2019-11-9 21:42:12 | 显示全部楼层 来自 中国福建福州来自: 中国福建福州
倒会的是少数,我觉得不要做太大,也要看会头。
发表于 2019-11-10 19:22:03 | 显示全部楼层 来自 中国福建福州来自: 中国福建福州
主要取决于会头。主要看人。会头想倒会都是蓄谋已久。
发表于 2019-11-18 13:36:46 来自手机 | 显示全部楼层 来自 中国福建福州来自: 中国福建福州
会头逃匿,不是说法网恢恢,疏而不漏吗?虽然说做会不受法律保护,但也不能让犯罪分子卷钱逃逸。
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